1. 家計の「見える化」
収入と支出を、一緒に紙に書き出します。通帳の記帳やカードの明細を並べるだけで、 「思っていたより食費が多い」「サブスクが思った以上に残っている」といった発見があります。 ここだけで解決する悩みも少なくありません。
「なんとなく不安」を、そのままにしていませんか
私たちのところへ来られる方の、よくある声です。ひとつでも当てはまったら、それは相談の合図かもしれません。
- 毎月なんとなくお金が消えていくけれど、何にいくら使っているか説明できない。
- 年金だけで老後を暮らしていけるのか、正直ピンときていない。
- 子どもが二人いる。大学まで出すといくら必要なのか、見当がつかない。
- 保険にいくつも入っている気がする。でも、やめていいのか怖い。
- 住宅ローンを繰り上げ返済すべきか、このままでいいのか迷っている。
- 相談したいけれど、どこに何を聞けばいいのか分からない。
私たちがやっていること
家計相談と聞くと「節約を厳しく指導されるのでは」と身構える方も多いのですが、そうではありません。 まずは今の状態を正確に知ること。そこから、無理のない範囲で整えていきます。
2. ライフプランの作成
お子さんの進学、住宅の購入、定年、そして老後。人生の予定をカレンダーに落とし込み、 それぞれの時期にお金がいくら出入りするのかを試算します。 将来が数字で見えると、不安の正体がはっきりしてきます。
3. 改善プランのご提案
保険の見直し、積立のペース、ローンとの付き合い方。 私たちが提案するのは「がまん」ではなく「優先順位づけ」です。 生活の楽しみは残したまま、無理なく続けられる形を探します。
4. 実行のサポート
プランを作って終わり、では意味がありません。 3か月後、6か月後にお声がけして、実際にどう進んだかを一緒に確認します。 途中で状況が変わったら、そのつど修正します。
こんな方に向いています
大きな資産をお持ちの方だけの場所ではありません。ふつうの暮らしをしている方のための相談室です。
子育て世代の方
教育費の準備、学資保険の見直し、共働きの家計管理など。先の見通しを立てたい時期です。
40代・50代の方
住宅ローン、老後の資金、親の介護費用。いくつもの問題が同時に来る年代です。
定年前後の方
退職金の使い方、年金の繰下げ、保険の整理。人生でいちばん大きな判断が続きます。
ひとり暮らしの方
収入がひとつだと、万一のときの備えが気になります。無理のない範囲で整えましょう。
ご相談の流れ
初回のご相談は無料です。いきなり契約をお願いすることはありませんので、安心してお越しください。
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お電話またはメールでご予約
ご希望の日時をいくつかお知らせください。平日の夜や土曜日も対応しています。
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初回相談（60分・無料）
まずはお話を伺います。相談室は松本駅から徒歩圏内。ご自宅への訪問、オンラインでのご相談も承ります。
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ヒアリングシートのご記入
収入・支出・資産・保険などを用紙に書き込んでいただきます。ご自宅で記入して持参いただく形でも構いません。
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試算とプランのご説明（2回目相談）
おおむね2週間ほどで、あなた専用のライフプラン表をお作りします。内容を一緒に確認します。
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実行とフォローのご相談
ご希望の方には、3か月後・6か月後の定期フォローをご用意しています。もちろん不要な場合はお断りいただけます。
相談前に、準備しておくとよいもの
全部そろえてから来なければ、と気負わなくて大丈夫です。 手元にあるものだけで構いません。あると話が早く進むものを挙げておきます。
- 直近3か月分の通帳のコピー、またはネットバンキングの明細
- クレジットカードの利用明細（2〜3か月分）
- ねんきん定期便、またはねんきんネットの画面の印刷
- 加入している保険の証券（生命保険・医療保険など）
- 住宅ローンがあれば、返済予定表
- 家族のこれからの予定（進学、結婚、退職など、分かる範囲で）
- 家計について聞いてみたいこと、引っかかっていることのメモ
「書類を見せるのが恥ずかしい」というお声もよく聞きますが、まったく問題ありません。 私たちは、きれいな家計を見るために呼ばれているわけではなく、 あなたの暮らしを一緒に整えるためにここにいます。
私たちが大切にしていること
小さな相談室だからこそ、できることがあります。
売ることを目的にしません
特定の金融商品を強くおすすめすることはありません。必要なのは、あなたの暮らしに合っているかどうかです。
分かる言葉で話します
「NISA」「iDeCo」「終身」といった言葉は、必ず意味からご説明します。分からないまま進めるのが一番もったいないことです。
地域に根ざします
松本市とその周辺を中心に、顔の見える範囲でお付き合いしています。遠方の方はオンラインでどうぞ。
よくあるご質問
他にも気になることがあれば、お気軽にお問い合わせください。
相談にお金はかかりますか？
初回の60分相談は無料です。2回目以降のライフプラン作成を含むご相談は、内容に応じた料金をご案内します。無理に契約をお願いすることはありません。
家計簿がまったくつけられていません。それでも大丈夫ですか？
むしろ、そういう方のほうが多いです。通帳とカードの明細があれば、こちらで一緒に整理しますのでご安心ください。
保険の営業をされるのではないかと心配です。
当相談室は特定の保険会社の代理店ではありません。商品を売るのではなく、家計全体のバランスを整えるのが仕事です。
オンラインでも相談できますか？
はい、ビデオ通話で対応しています。長野県外の方や、小さなお子さんがいて外出が難しい方にもご利用いただいています。
家族と一緒に相談したいのですが。
ぜひご一緒にいらしてください。家計はひとりで決められるものではありません。ご夫婦でのご参加をおすすめしています。
相談の内容は外に漏れませんか？
個人情報の取り扱いについては、プライバシーポリシーに従って厳重に管理しています。ご相談内容が外部に伝わることはございません。